Cesta do světové investiční ligy
Na Západě je pojem „multi family office“ synonymem nejvyšší úrovně správy majetku. V Česku tento model dlouho chyběl. Investor a podnikatel Jaroslav Havel se rozhodl tuto mezeru zaplnit a založil rodinnou kancelář ONE FAMILY OFFICE – platformu, která propojuje bonitní rodiny a jejich kapitál, a to nejen ten finanční. V rámci investorského a byznysového klubu můžou zároveň mít servis, na který by samostatně dosáhl jen omezený okruh těch úplně nejbohatších.
„Od začátku budujeme naši rodinnou kancelář podle nejvyšších západních standardů. To znamená tak, aby byla schopna spravovat alespoň miliardu dolarů. A odpovídala úrovni největších family offices v Mnichově, Curychu, Dubaji nebo Londýně,“ říká Jaroslav Havel. „ONE FAMILY OFFICE buduji s výhledem na druhou polovinu svého života s hlavním cílem postarat se sám o sebe a o své blízké.“
Havel postupně patnáct let rozvíjel systém ochrany a rozvoje svého vlastního majetku. A ten na začátku roku 2024 otevřel i dalším zájemcům. „Přibíráme k sobě jen partnery, kteří chtějí mít tytéž výsledky, jako máme my. Chceme pracovat v úzkém okruhu lidí, kdy mezi námi vládne vzájemná důvěra,“ dodává. Rodinná kancelář dnes sdružuje majetek zakladatelů a partnerů v hodnotě přes 12 miliard korun.
Klub místo pouhé správy majetku
Zásadní rozdíl oproti běžným formám správy majetku je v samotné filozofii. ONE FAMILY OFFICE nefunguje pouze jako služba pro správu majetku, ale i jako investorský a businessový klub.
„Je to spolupráce několika bonitních rodin, které se rozhodly spravovat svůj majetek společně,“ vysvětluje Havel. „Sdílíme náklady na špičkový mezinárodní investiční a poradenský tým. Díky tomu si můžeme dovolit úroveň služeb, na kterou by samostatně dosáhly jen rodiny s miliardovým kapitálem – ale v dolarech nebo eurech.“
Bohatství v pojetí ONE FAMILY OFFICE není jen finanční kapitál, ale také kapitál vztahový, reputační, intelektuální a informační. „Vždy jsem tvrdil, že pokud budeme vynikat v těchto čtyřech oblastech, peníze přijdou samy. Stejné je to například u sportovců. Když a priori nehrají kvůli penězům, ale proto, aby byli nejlepší, dostanou se pak i ke špičkovým odměnám.“ Cílem ONE FAMILY OFFICE je, aby všechny typy kapitálu v členských rodinách rostly a předávaly se dalším generacím.
Rodinná kancelář se také zásadně liší od klasického asset managementu: „Nejde o to, že někdo někomu spravuje peníze za poplatek. My investujeme společně – do projektů, které jsme si sami vyhodnotili, právně posoudili a často se na nich i osobně podílíme. Máme zásadně vyšší výnosy při vyšší kontrole nad svými investicemi,“ doplňuje Jaroslav Havel.
Tři pilíře
Kromě investic a správy rodinného majetku je dalším pilířem ONE FAMILY OFFICE poradenství a ochrana rodiny. Těmto službám se ve skupině HAVEL & PARTNERS věnuje 50 profesionálů, prakticky „firma ve firmě“, jak říká Jaroslav Havel. „Založili jsme zhruba 550 nadačních svěřenských fondů či trustů, které mají pod správou přes 200 miliard korun.“
A třetím, ale možná vůbec nejdůležitějším pilířem ONE FAMILY OFFICE je zajištění co nejkvalitnějšího života zapojených rodin. Protože když už vydělaly velké peníze, tak chtějí především dobře žít. Na prvním místě je samozřejmě ochrana zdraví, potvrzuje Jaroslav Havel: „Všichni chceme žít co nejdelší plnohodnotný život. A také vidíme, že první polistopadová generace podnikatelů, která tvrdě pracovala, možná ještě více než o své zdraví dbá o zdraví svých potomků i širší rodiny a investuje do něj. A když to zjednoduším, všichni chceme jak nejlepšího porodníka, tak i nejlepší možnou péči v seniorském věku.“
Další oblastí je servis v oblasti bezpečnosti. „Dnes už vám tolik nehrozí přímé fyzické ohrožení. Rostou naopak rizika v oblasti kyberbezpečnosti, třeba snaha ukrást citlivá data či sledovat vás a vaše blízké a sbírat o vás informace z digitálního prostoru nebo poškodit vaši reputaci přes média či sociální sítě,“ upozorňuje Havel a dodává: „S tím vším umíme pomoci tak, aby rodina o svoje bezpečí nepřišla.”
ONE FAMILY OFFICE pomáhá i s rozvojem budoucí generace. Celá skupina svůj růst dlouhodobě staví na zlepšování týmu ve všem, co vede ke zvýšení výkonu. A to je možné předat i členským rodinám, včetně přístupu ke knihovně seberozvojové, manažerské nebo investorské literatury, kterou skupina sama vydává.
A v neposlední řadě se partneři rodinné kanceláře přirozeně zajímají i o filantropii. „Jsme asi největší zakladatel různých filantropických projektů v Česku, působíme v řadě správních a dozorčích rad, známe mnoho velkých filantropů a můžeme je mezi sebou propojovat nebo ukazovat cestu těm, kteří jsou teprve na začátku. Umíme ukázat i špatné příklady, aby prostředky a úsilí věnované na filantropické aktivity nakonec přineslo skutečné výsledky,“ uzavírá Havel.
Přístup k elitním investicím
Pokud jde o samotné investování, Havel zdůrazňuje, že se nejedná o klasické poradenství: „Rozdíl je v unikátnosti, kvalitě a komplexnosti. Soustředíme se na vysoce výnosové, vyvážené a maximálně bezpečné globálně diverzifikované portfolio aktiv ve všech zásadních světových měnách.“
Rodiny, které už negenerují zásadní příjmy z aktivního byznysu, mají možnost čerpat i pravidelnou rentu. A především dostanou se k nejzajímavějším investičním příležitostem na světě. „Máme přístup ke špičkovým globálním fondům, kam se běžný investor z našeho regionu vůbec nedostane,“ zdůrazňuje Havel a doplňuje: „Máme však i nové příležitosti se vstupní hranicí od jednoho milionu korun pro menší kvalifikované investory, kteří nejsou členy ONE FAMILY OFFICE. Jedná se o OFO Globální Private Equity Semi-likvidní otevřený podílový fond, registrovaný v Česku a notifikovaný k nabízení také na Slovensku. Spravuje jej CYRRUS investiční společnost, s níž je ONE FAMILY OFFICE propojena. Tento fond umožňuje investorům zapojit se do nejprestižnějších světových private equity hráčů, jako jsou Bain Capital, Apollo, Blackstone, KKR, Thoma Bravo, Accel, Insight Partners nebo Vista.
„Fond cílí na velmi nadstandardní výnosy při měsíčním oceňování majetku a kvartální likviditě. Nabízí ho naše skupinová společnost ONE FAMILY ADVISORS, která je vázaným zástupcem Cyrrus, a. s.,“ dodává Havel.
Globální mobilita jako strategie přežití
Stále více českých a slovenských podnikatelů podle Havla hledá způsoby, jak efektivně ochránit majetek i rodinu v době ekonomických turbulencí a geopolitického napětí: „I pro mě byla možnost globálního investování a mezinárodní mobilita majetku a rodiny jedním z hlavních důvodů, proč jsem ONE FAMILY OFFICE založil.“
Členům proto nabízí celé strategie pro rychlý a efektivní přesun do bezpečných zahraničních destinací. „Rodina se nemusí hned stěhovat, ale mohou mít například v mezinárodně působících švýcarských bankách záložní finanční prostředky a v USA či Dubaji nemovitosti,“ vysvětluje. ONE FAMILY OFFICE má dnes kanceláře a zastoupení v Dubaji, Frankfurtu, Londýně, Miami a Silicon Valley, aby mohla tuto globální mobilitu členům zajistit v praxi.
Tým z Wall Street i City
ONE FAMILY OFFICE má ambici stát se nejvýkonnějším multi family office v regionu. A za vzor si bere ty nejlepší světové rodinné kanceláře, doplňuje Havel: „V tuto chvíli už spolupracujeme s řadou partnerských family offices v Německu, Švýcarsku, severní Itálii, Polsku, USA, Kanadě nebo Dubaji. A hodně se od nich učíme, protože tam už řeší několikátý přechod majetku z generace na generaci. A my jsme ještě stále ve fázi generace zakladatelů firem nebo přechodu k jejich prvním nástupcům.“
ONE FAMILY OFFICE dnes spolupracuje, kromě padesáti právních, daňových a účetních poradců, s téměř dvaceti investičními odborníky s mezinárodními zkušenostmi z finančních center jako New York, Londýn, Frankfurt, Curych nebo Dubaj.
„Řada členů našeho investičního týmu a nejbližšího okruhu poradců v minulosti pracovala v institucích jako Goldman Sachs, J. P. Morgan, Credit Suisse či Erste a spolupracovala i s dolarovými miliardáři. Koncentrovali jsme do týmu skutečnou česko-slovenskou špičku,“ uzavírá Jaroslav Havel.