Svět je bohatší než kdykoli dříve. Jen v roce 2024 přibylo podle Knight Frank Wealth Reportu 684 tisíc nových dolarových milionářů, což představuje meziroční nárůst o 1,2 procenta.
Podle analýzy švýcarské banky UBS by se do roku 2029 měla globální milionářská populace rozšířit o dalších 5,34 milionu lidí, což je téměř devítiprocentní nárůst oproti současnosti. Dohromady tak budou dolaroví milionáři i nadále tvořit rostoucí skupinu, která kontroluje stále větší podíl světového bohatství.
Proměna se odehrává i na českém a slovenském hřišti. Podle J&T Banka Wealth Reportu se tuzemští dolaroví milionáři z podnikatelů stále ve větší míře stávají investory. Zatímco původním zdrojem jejich bohatství bylo podnikání, dnes jejich příjmy tvoří především výnosy z finančních investic.
Nejvýznamnější posun zaznamenaly akcie, které se z kdysi doplňkových investic staly jednou z hlavních součástí portfolií. U mladší generace dolarových milionářů tvoří až čtvrtinu portfolia, u starší zhruba pětinu.
Akcie se navíc staly i společenským fenoménem – více než 40 procent dolarových milionářů v Česku a na Slovensku se jimi aktivně zabývá alespoň jednou týdně a diskutuje o nich stejně přirozeně, jako se jinde mluví o sportu či počasí. Zajímavostí je, že u akcií nehledí jen na čísla, ale také na odvětví, jeho perspektivu a znalost daného oboru.
Private equity je další rostoucí složkou portfolií. Čeští a slovenští milionáři oceňují především možnost vstoupit do firem ještě před jejich uvedením na burzu, vidí v nich vyšší výnosy a zároveň nástroj diverzifikace.
U starších investorů mají stále silné zastoupení také korporátní dluhopisy – tvoří až 21 procent jejich majetku oproti 15 procentům u mladších ročníků. Státní obligace zůstávají jako jistota a stabilizační nástroj v časech, kdy by došlo k propadu akciových trhů.
Nemovitosti se po dvou letech stagnace vracejí do hledáčku investorů. Pokles úrokových sazeb oživil poptávku po rezidenčních bytech a stavebních pozemcích. Čeští a slovenští milionáři mají v nemovitostech pětinu portfolia, což je dvojnásobek oproti Západu.
Nejčastěji jde o rezidenční byty, následují pozemky a zemědělská půda. Vedle domácího trhu investují také ve Středomoří – zejména ve Španělsku, Itálii a Chorvatsku – a oblíbené je i Rakousko, kde kombinují investici s rekreačním využitím.
Vedle tradičních tříd aktiv roste podíl alternativ, od komodit po digitální měny. Jejich váha v portfoliích bohatých investorů vzrostla z 13 na 15 procent. Čeští milionáři jsou ovšem k digitálním aktivům zdrženliví a mnohem více věří zlatu, které považují za bezpečný přístav.
Podrobně a do hloubky se o investičních příležitostech bude mluvit na konferenci BIGMONEY, kterou pořádá vydavatelství Premium Media Group.
Akce se koná za podpory partnerů: ADAX Fond firemního nástupnictví SICAV, a.s., Albion Cars s.r.o., Alemar Food Group a.s., Arete, BuyDubai, Canadian Medical, CENTRAL EUROPE INDUSTRY PARTNERS, a.s., CLA Czech republic, Conseq, Crowdberry s.r.o., Cyberex, ČSOB, Eset, Investona, IMAP REDBAENK a.s., Jet Investment, Lázeňský fond SICAV a.s., Moventum, Nadační fond CE / Cermak Eisenkraft, Oberbank, Purple Ventures, Rellox s.r.o., Roger, Spilberk, Svoboda & Tachles, Thein, Williams,UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., Verdi fond farem, Vitom, WERO ČSEF SICAV, a.s., Winstor, YIT Stavo